Статьи


  • Движение Против Обычной Инвестиционной Мудрости

    Прежде всего, я хочу дать всем правовую оговорку, что я не зарегистрированный финансовый советник, и я не играю один по телевидению. Поэтому, я не могу юридически обеспечить финансовый совет, и я не буду делать так. Это в информационных целях только, и я не рекомендую ни одной из своих личных инвестиционных стратегий к кому - либо еще. Теперь, с тем сказанным, я обрисую в общих чертах немного методов, которые я использую для своей личной инвестиционной стратегии, не входя в большое количество специфических особенностей. Я вообще иду против обычной инвестиционной мудрости, что Вы приучены к слушанию, хотя я использую и консерватора и не таким образом консерватора стратегию.

    Большинство финансовых советников помещает много акцента на разнообразии. В то время как это является вероятно соответствующим для большинства людей, я лично не покупаю это. Идея - то, что это ограничивает риск. В то время как это действительно ограничивает риск, для меня это также ограничивает мой потенциал верха слишком очень. Поэтому, я в основном игнорирую целое понятие. Большинство советников поощрит вкладывать капитал для долгого срока. Эта стратегия вообще успешна в построении богатства, но к сожалению для меня, это не было бы, пока я не стар или мертв. Я вкладываю капитал для коротких и средних сроков.

    Я также не покупаю или торгую индивидуальные запасы. Вместо этого я покупаю и торгую взаимные фонды без грузов, включая фонды индекса. Даже с использованием глубоко-дисконтного брокера, комиссии от торговых индивидуальных запасов сложат и сокращаться в мою прибыль. Истинные взаимные фонды без грузов не стоят мне ничего, чтобы купить или продать. Кроме того, обладание акциями во взаимном фонде походит на акции обладания большого количества различных запасов когда-то, не имея необходимость фактически покупать любой из тех запасов. Вместо того, чтобы покупать индивидуальные запасы, я покупаю классы или группы запасов. Я также не должен волноваться, о которых запасах купить или продать, поскольку о той работе заботятся менеджеры фонда.

    Теперь, давайте разговор о некоторых руководящих принципах, которые я использую определенно для моей консервативной стратегии. Я только покупаю фонды, которые заработали "Пятизвездную" оценку от Morningstar (www. morningstar. com). У них должен также быть риск Morningstar оценить "низких", "ниже среднего числа", или "среднего числа". Кроме того, у них должна быть оценка возвращения Morningstar "выше среднего числа" или "высоко". Кроме того, они должны быть долгосрочными победителями, то есть, около вершины их категорий в пятилетней и/или десятилетней работе. Я также требую, чтобы они были "Лидерами Зыби", как считается Зыбью (www. lipperleaders. com), в категориях "Возвращений", "Сохранение Капитала", и "Последовательность".

    В моем уме последовательность столь же важна как высоко полное возвращение и сохранение капитала. Непоследовательный или изменчивый фонд может вызвать проблемы для инвесторов краткосрочного и среднего срока, даже если его долгосрочная работа превосходна. Вот проблема: Скажем, фонд, в который я вкладывал капитал, спускался по 50 % на первом году, мне принадлежало это. Это должно было бы повыситься огромные 100 % в следующем году для меня, чтобы стать безубыточным после двух лет. Однако, скажем, это спускалось по 25 % после первого года. В этом случае, фонд должен был бы только подняться 33 % на втором году для меня, чтобы стать безубыточным. 20%-ое снижение на первом году нуждалось бы в только 25%-ом увеличении на втором году, чтобы стать безубыточным; 15%-ое снижение нуждалось бы в только 18%-ом увеличении; 10%-ое снижение потребовало бы только 11%-ого увеличения; и так далее. Поэтому, я придерживаюсь фондов, которые никогда не спускались по больше чем 10-20 % в любом году. Я предпочитаю фонды, у которых никогда не было проигрывающего года, но те очень трудно найти.

    Однако, я был в состоянии торговать успешно с краткосрочным импульсом, уже установленным рынком. Почему фонды индекса рынка без грузов вместо индивидуальных запасов или Обмена Торговали Фонды (ETFs), которые отражают различные индексы рынка? Поскольку фонды индекса рынка без грузов позволяют усиливать и короткая продажа без потребности в счете края. Кроме того, некоторые из этих фондов позволяют два раза в день торговать (который важен для перехода рано в плохие дни). Кроме того, компания фонда, которую я использую, не взыскивает платы выкупа за активную торговлю его фондами. Большинство компаний фонда, даже те, которые специализируются в фондах без грузов, взыскивают эти платы.

    Как я сказал вначале, я не вхожу в большие детали, особенно о моей более агрессивной стратегии. Однако, я должен определить некоторые сроки, таким образом все это будет иметь больше смысла к тем, кто новички в мире инвестиций.

    Что усиливает? Усиление, в этом контексте, является способностью купить акции запаса или взаимного фонда и понять кратное число его выгоды или потери в течение времени, Вы держите это. Например, если Вы покупаете фонд, усиленный в 2 раза, данный индекс запаса и тот фонд повышаются 20 %, Вы понимаете 40%-ую выгоду. Однако, если это спускается по 20 %, Вы подвергаетесь 40%-ой потере. С индивидуальными запасами или ETFs, Вы нуждаетесь в счете края, чтобы сделать это. Со счетом края Ваш брокер дает взаймы Вам деньги на margin" по довольно высокому проценту, чтобы покрыть с внешним финансированием (или дополнительный) количество. Очевидно, это могло быть очень опасным и дорогостоящим. Однако, есть некоторые фонды, которым встраивали это усиление бесплатно к Вам. Эти фонды автоматически дают Вам полтора или два раза выгода или потеря данного индекса запаса.

    Какова короткая продажа? Короткая продажа состоит в том, когда Вы продаете запас (что Вам уже не принадлежит), немедленно за его текущую рыночную цену, соглашаясь купить это в том, чем рыночная цена будет в неподвижном пункте в ближайшем будущем. Другими словами, Вы держите пари, что запас будет понижаться, таким образом Вы сможете купить его за меньше чем, Вы продали его за. Услышьте Вас когда-либо, любой говорит не продавайте мне short"? Хорошо, это - то, куда тот срок прибыл из. Продажа кого-то короткого эквивалентна рассмотрению их как плохой запас, которому Вы верите, понижается. Да, это имеет назад нормальный процесс закупки и продажи запасов. Как с усилением, Вы нуждаетесь в счете края, чтобы сделать это за индивидуальные запасы или ETFs. Ваши брокерские ссуды Вы деньги на margin" (фактически покупание запаса временно), таким образом Вы можете продать запас, что Вам еще не принадлежит.

    Еще раз, однако, у фондов, которые я использую, есть этот короткий механизм продажи, уже встраивал к ним бесплатно к Вам. Например, Вы можете купить фонд, который дает Вам обратную работу Nasdaq 100 Индексов. Когда тот индекс повышается 10 %, фонд спускается по 10 %; наоборот, когда тот индекс спускается по 10 %, фонд поднимается 10 %. Есть даже фонды с усилением, и короткая продажа встраивала к ним, бесплатно к Вам! Например, есть доступный фонд, который повышается 20 %, когда Nasdaq 100 Индексов спускается по 10 %. Конечно, тот тот же самый фонд спускается по 20 %, когда тогда Nasdaq 100 Индексов поднимается 10 %. Поскольку Вы можете вероятно вообразить, эти фонды могут быть сильными инструментами для рентабельного для тех, кто знает, как использовать их, но может быть очень опасным для тех, кто не делает.

    За дополнительной информацией о любых из этих понятий и узнать, какие инвестиции являются правильными для Вас, свяжитесь со своим финансовым советником и/или сделайте Ваше собственное исследование. Хотелось бы надеяться, я обеспечил некоторую пищу для мысли так же как несколько ресурсов, которые могли бы быть полезными для Вас, делая Ваше собственное исследование.



    Похожие записи:
    1. Поиск Безопасных Инвестиций? Попробуйте Свободно обращающийся депозитивный сертификат
    2. Восемь Вопросов, чтобы Спросить Вашего Финансового Советника
    3. Почему Вы Потребность Купить и Продать Золотые Монеты (Часть 6)
    4. Расхождение Конвергенции Скользящего среднего значения (MACD) Диаграммы
    5. Время - Деньги, и Мы Исчерпываем Оба!
    6. Создание Финансового Будущего - Помещение Вашего Плана В Часть 2 Действия
    7. Создание Финансового Будущего - Помещение Вашего Плана В Часть 2 Действия